„Oni koji se upliću u sitne prevare odlaze u zatvor. Varaj veliko - i ući ćeš u povijest. Ova tužna izreka savršeno opisuje situaciju s prevarama u svijetu.
Dodgersi su oduvijek postojali. Ljudske strasti su plodno tlo za takve ljude. Želja da se "ima puno, brzo i bez muke" često je prva karika u lancu laži i obmane. S druge strane, uzaludna potraga za slavom, čašću i pažnjom javnosti takođe može biti uzrok prevare.
Veliki S. Spielberg nije prezirao snimiti film o pravom magarcu prevare, Franku Abegneilu. "Uhvati me ako možeš" ("Uhvati me ako možeš") s nadarenim DiCapriom u naslovnoj ulozi.
O prevarama koji su uspjeli "posebno briljirati" pišu se knjige, snimaju se filmovi, njihova imena čak su uvrštena u Guinnessovu knjigu rekorda.
U teoriji je moguće podjelu podijeliti na nekoliko vrsta. Mogu biti individualni, kada jedna osoba radi, grupni, ako je nekoliko "ljubitelja profita" ili korporativni. Mahinacije velikih korporacija ne samo da istovremeno dovode do financijske propasti hiljada ljudi, već i do kolapsa na berzama, pojave kriznih situacija u cijeloj financijskoj industriji, na primjer, hipoteke. Ukupan iznos modernih finansijskih zločina dostigao je stotine milijardi dolara. U nastavku ćemo govoriti o dva slučaja globalnog financijskog varanja.
Bernard Madoff. "Besprijekorna reputacija prva je stvar koju prevarant treba" (Agatha Christie)
Jedan od najpoznatijih financijskih prevaranata bio je Amerikanac Bernard Madoff. Pljačka stoljeća naziva Madoffa "Forbesom". Već 40 godina njegova kompanija Madoff Securities donosi ulagačima konstantno visoke prinose, a sam Madoff imenovan je predsjednikom upravnog odbora Nasdaq-a, jedne od tri glavne američke berze. Žrtve prevare nisu bili samo obični investitori, već i bogati Amerikanci i poznate ličnosti. Isti Steven Spielberg. Pogođen je veliki broj međunarodnih fondova i banaka. Ne bez stvarne smrti. Francuski investitor koji je izgubio 1,5 milijardi dolara počinio je samoubistvo. Jedan od Madoffovih sinova pronađen je obješen.
Ukupno je Bernard Madoff zbog svojih mahinacija dobio 150 godina zatvora.
Bio je svjedok u predmetu.
Lehman Brothers banka. "Onaj koji ukrade udicu s pojasa pogubljen je, a onaj koji ukrade kraljevstvo postaje vladar" (Chuang Tzu)
Među korporativnim prevarama ističe se slučaj investicijske banke Lehman Brothers. Njegova imovina dosegla je više od 500 milijardi dolara. Njegovi uredi opsluživali su više od 25 hiljada ljudi. Rizične operacije dovele su do stvaranja piramidalne šeme u kojoj su brokeri prodavali „napuhane“vrijednosne papire, a kamate za stare investitore plaćale su se iz novčanih primanja novih investitora. Banka je 2008. godine zatražila stečaj. Propast Lehman Brothersa smatra se poticajem financijske krize s početka 2000-ih, koja danas nije u potpunosti prevladana.
Nije podignuta optužnica protiv vodećih menadžera banke i revizorske kuće koja je vršila reviziju rada banke.
